Nos partenaires : un réseau de professionnels pour tout ce qui touche vos finances
Une vie financière ne se règle pas dans un seul bureau. À un moment ou à un autre, il vous faudra un notaire, un fiscaliste, un courtier hypothécaire ou un assureur de dommages. Plutôt que de vous laisser magasiner à l’aveugle, nous vous dirigeons vers des professionnels avec qui nous travaillons depuis des années et dont nous connaissons la façon de faire.
Nous ne publions pas la liste de nos partenaires, parce que le bon spécialiste dépend de votre dossier. Ce que nous vous offrons, c’est un accès et une mise en relation, pas un annuaire.
Les expertises auxquelles nous vous donnons accès
Assurance voyage
Pour les voyages d'agrément comme pour les déplacements d'affaires, avec une attention particulière aux conditions médicales préexistantes et aux clauses d'exclusion, là où se jouent la plupart des mauvaises surprises. Nos partenaires couvrent aussi les séjours prolongés des retraités qui passent l'hiver au Sud.
Assurance auto et habitation
L'assurance de dommages est un métier distinct du nôtre. Nous vous mettons en relation avec des courtiers qui comparent plusieurs assureurs, autant pour une résidence principale que pour un chalet, un immeuble à revenus ou une flotte de véhicules.
Hypothèque résidentielle et commerciale
Achat d'une première maison, renouvellement, refinancement ou acquisition d'un immeuble commercial : un courtier hypothécaire magasine votre taux auprès de plusieurs prêteurs. Il obtient souvent mieux qu'un guichet unique, surtout dans les dossiers de travailleurs autonomes ou d'entreprises.
Notaire
Testament, mandat de protection, convention entre actionnaires, transaction immobilière ou constitution d'une fiducie. Nos partenaires notaires interviennent lorsque votre planification doit être mise par écrit pour avoir une valeur légale.
Fiscaliste
Pour les situations qui dépassent la déclaration de revenus courante : vente d'entreprise, réorganisation corporative, résidence secondaire, revenus étrangers ou stratégie de décaissement à la retraite. Une bonne décision fiscale se prend avant la transaction, rarement après.
Gestion budgétaire
Avant de parler de placements, il faut parfois remettre de l'ordre dans le budget. Nos partenaires accompagnent les personnes et les familles qui veulent reprendre le contrôle de leurs dépenses, réduire leurs dettes ou simplement savoir où va leur argent chaque mois.
Notre réseau de partenaires
Pourquoi passer par nous plutôt que de chercher vous-même?
Vous gagnez du temps
Trouver le bon professionnel demande des recherches, des appels et souvent quelques essais. Nous connaissons déjà celui qui convient à votre type de dossier.
Le contexte suit
Nous transmettons au partenaire ce qu'il doit savoir de votre situation, avec votre accord. Vous n'avez pas à tout réexpliquer à partir de zéro.
Rien ne se perd entre les mains
Quand un notaire, un fiscaliste et un conseiller travaillent chacun de leur côté, les décisions se contredisent parfois. En restant dans la boucle, nous nous assurons que tout le monde va dans le même sens.
Nous restons responsables de la relation
Si un partenaire ne livre pas ce qui était attendu, vous nous le dites et nous nous en occupons.