Siège social à Saint-Jean-sur-Richelieu
Cabinet de services financiers et Conseillers en sécurité financière partout au Québec : une vision complète de vos finances
Les Assurances, placements, retraite et succession sont pensés ensemble, sur mesure pour vous. Une première rencontre gratuite, sans engagement.
Pense à demain… agis aujourd'hui!
Le choix
On vous guide à faire le meilleur choix, le même besoin peut être comblé par plusieurs produits, à des coûts très différents selon votre situation.
La continuité
Vous êtes accompagné à travers de toutes vos étapes et changements de vie par la même équipe.
La cohérence
Votre assurance, vos placements et votre planification successorale sont pensés avec une vue d’ensemble.
Nos services
Assurance et protection
Assurance vie, invalidité, maladies graves, soins de santé, protections individuelles et collectives
Placements
Épargner dans des véhicules de placement REER, CELI, REEE et non enregistré selon votre profil investisseur
Planification de la retraite et des objectifs
Combien il vous faut, quand, et comment y arriver.
Diagnostic financier
Un portrait complet de votre situation, avec les angles morts et les occasions manquées.
Planification successorale
Transmettre vos actifs et assurer l’avenir à ceux que vous aimez, tout en payant le moins d'impôt possible.
Aspects juridiques
Testament, mandat de protection, contrats et conventions, en soutien à vos objectifs et à votre planification.
Testez notre roue de la retraite
La première roue montre le capital que vous devez accumuler d'ici 65 ans. La seconde montre d'où viendra votre revenu une fois à la retraite. Inscrivez vos chiffres ou bougez les curseurs : tout se recalcule en direct.
Épargne accumulée à 65 ans
Total accumulé : —
Sources de revenu annuel à la retraite
Objectif de revenu : —
Votre épargne actuelle couvre déjà l'objectif. La vraie question n'est plus combien épargner, mais comment protéger ce capital : fiscalité au décaissement, succession et transmission. Parlons-en lors d'une première rencontre.
Les montants sont en dollars d'aujourd'hui : l'inflation n'est pas prise en compte. Un revenu de retraite qui paraît suffisant aujourd'hui achètera moins dans 20 ou 30 ans. C'est une des raisons pour lesquelles une projection personnalisée vaut mieux qu'un calcul rapide.
Les hypothèses derrière le calcul
Les mêmes formules que celles des calculatrices que nous utilisons en rencontre : accumulation et épargne et revenu de placement.
Ce calculateur donne un ordre de grandeur, pas une projection. Votre situation réelle dépend de votre régime d'employeur, de votre fiscalité et de vos objectifs. Une projection personnalisée est la seule façon de savoir où vous en êtes.
Pour qui on travaille?
Nos clients sont surtout des entrepreneurs, des travailleurs autonomes, professionnels et des familles. On travaille avec des gens dont la situation financière est plus complexe que la moyenne et qui n’ont pas le temps de tout démêler seuls. Nous accompagnons aussi les PME pour leurs planifications financières et leurs régimes collectifs.
Sans engagement
Comment se passe une première rencontre avec Finexia?
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1
On jase, 30 minutes
Vous nous racontez où vous en êtes et ce qui vous préoccupe. On vous dit franchement si on peut vous aider.
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2
Cueillette d'information
Nous posons des questions pour apprendre à vous connaître et bien comprendre votre situation financière, puis nous demandons les documents à l'appui.
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3
On analyse
Nous montons un portrait de votre situation et nous identifions les écarts entre où vous êtes et où vous voulez aller.
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4
On vous présente les recommandations
Chaque option ou scénario est expliqué avec ses avantages et ses inconvénients.
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5
Vous décidez
Prenez le temps de considérer les recommandations et revenez-nous avec vos questions. Aucune pression.
La première rencontre est gratuite et sans engagement. Si notre approche ne vous convient pas, vous repartez quand même avec un portrait plus clair de votre situation.