Notre démarche

1. Rencontre

Pour travailler dans le plaisir, il faut apprendre à se connaître ! Nous devons mériter votre confiance pour vous guider selon vos objectifs et dans le respect de vos valeurs. (À la suite de notre rencontre, vous serez libre de poursuivre ou non la démarche).

Pour vous aider à trouver les meilleures options pour favoriser votre richesse et votre épanouissement, nous vous poserons des questions sur vos actifs, vos dettes et vos protections d’assurance, ce qui nous permettra de vous donner une vue d’ensemble de votre santé financière.

Le plus nous en apprenons sur vous, le mieux nous cernons vos préoccupations et vos objectifs. Ensuite, nous pourrons analyser votre dossier en profondeur et identifier le meilleur chemin vers le succès.

2. Analyse

Analyse

Pour vous guider vers l’indépendance, nous travaillerons avec notre réseau de professionnels financiers et ferons une analyse exhaustive des renseignements que vous nous aurez donnés; il en découlera une image juste de votre situation financière, ce qui vous permettra de prendre les meilleures décisions en matière de placements et d’assurances.

C’est à cette étape que notre devise « Pense à demain, agis aujourd’hui » prend tout son sens car vous saurez comment agir pour ne pas craindre demain !

3. Accompagnement

Accompagnement

Chez Finexia, on entre relation avec nos clients, car la clef de la réussite d’un programme financier qui mène à l’enrichissement, à l’indépendance et à la protection optimale de vos avoirs, réside dans l’accompagnement continu : on prend plaisir à vous proposer des choix, on prend plaisir à vous simplifier la vie.

Nos conseillers s’engagent à être ce guide qui vous permettra de mettre en place des stratégies évolutives tout au long de votre vie. Notre équipe communiquera avec vous périodiquement afin d’assurer les suivis nécessaires.


Centre de services

Notre offre est complète !
Voyez ici quels sont nos services et quels sont les experts que nous vous recommandons chaleureusement.

 

Diagnostic général

  • Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement
  • Stratégies d’impôt, du vivant, au décès, avec actifs à l’étranger
  • Programmes gouvernementaux
  • Retraite

 

Planification des objectifs et besoins

  • Gestion des risques
  • Stratégies d’accumulation
  • Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Prêt REER
  • Stratégies de décaissement
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

 

Solutions et services

  • Finances personnelles
  • Planification budgétaire
  • Gestion des dettes
  • Assurance vie
  • Assurance invalidité et maladies graves
  • Assurance santé et soins complémentaires
  • Assurance individuelle ou collective
  • Assurance de domages

 

Placements

  • Politique de placement, profil d’investisseur et révisions périodiques
  • Seconde opinion sur le portefeuille
  • Bonification de la valeur du patrimoine
  • Programme d’investissement systématique
  • Contribution aux soldes non utilisés REER
  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

 

Succession

  • Transmission des actifs au décès
  • Fiducies testamentaires
  • Bilan successoral
  • Évaluation des impôts successoraux
  • Fiscalité

 

Aspects juridiques